Sildiarhiiv: indeksfondid

Ülevaade: August ’19

Lisa kommentaar

August oli eraeluliselt taaskord tegus kuu. Selle postituse kirjutamise hetkelgi viibin põgusal reisil ning naudin loodust, külastan huvitavaid paiku ja lasen toidul hea maitsta. Poliitikas, majanduses ja turgudel oli augustis olukord samuti üpris huvitav, kuigi võib-olla meenutas mõneti eelnevat aastat tervikuna, st börsid liikusid suuresti meedia pealkirjade najal. Küll kord tuli häid uudiseid kaubandussõja kohta, mis siis järgmisel päeval väidetavate halbade uudistega ära nulliti. Ja nii järjepidevalt rinse & repeat. Kokkuvõtvalt on olukord suhteliselt bipolaarne ning mõnes mõttes uskumatu, sest tekib küsitavusi selles osas, et kuidas ikkagi aktsiaettevõtteid tänasel päeval hinnatakse ning kuidas saab olla nii, et üks inimene oma tweetidega mitmetriljonilisi turge nõnda järjepidevalt loksutab.

Igaljuhul otsustasin ma kõige selle volatiilsuse keskel veidi vaba raha liigutada Interactive Brokers’i kontole juurde. Olen vaadanud oma pikemaajalist kütuse positsiooni ja ka valitud aktsiaid ning mõelnud, et kui palju ma oleksin potentsiaalselt võinud eelnevate kuude volatiilsusega raha teenida. Seni olen hoidnud oma positsioone pikaajalisemalt, ent see ei ole soovitud resultaadini mind veel viinud. Seetõttu otsustasin väikese summa pühendada täielikult lühemaajalistele tehingutele. Augusti lõpus tegingi oma esimese tehingu short’ides $2800 eest võimendatud toorkütuse fondi, teenides kahe päevaga $356. Paar päeva tagasi avasin järgmise positsiooni – nüüd juba $356 võrra suurema – ning loodetavasti saadab sarnane edu ka edaspidi. Olen senised targetid seadnud pikemaajalistel positsioonidel üpris kõrgele, mistõttu on võib-olla mõistlik vahepeal ka lühemaajaliste tehingutega tegeleda. Kui suudaks iga kuu kasvõi paarsada dollarit teenida, siis oleks see ju korralik lisa. Igatahes saab väga huvitav olema näha, kuidas käesoleval kuul uus strateegia end välja veab.

Kuidas aga möödus august numbrites?

Sissetulekud ja väljaminekud

Augustit kirjeldavad järgmised numbrid:

  • Sissetulek: $4813.68 e. 2946€* (aktiivne/passiivne: $4727.40/$86.28)
  • Väljaminek: $1882.43 e. 1151€
  • Sääst: $2931.25 e. 1795€
  • Säästumäär: 60.9%

Augusti sissetulek oli selle aasta väikseim, ent seevastu oli väljaminek samuti võrdlemisi väike. Säästumäär 60.9 protsenti pole aga üldse paha! Järgneval kahel kuul aga loodan juba veidi suuremaid numbreid, kuna näputäis peaks tulema palgalisa.

Portfelli struktuur

Portfellis kasvas Aktsiate osakaal, kuna sai lisatud veidikene vaba raha kauplemiskontole. Plaan on ca 1/3 IB kontol olevast rahast kasutada lühiajalisteks tehinguteks, et ära kasutada volatiilsust ning loodetavasti kasvatada veidikene igakuist sissetulekut ja ühtlasi kauplemiseks kasutatavat rahapakki. Pensionifond on viimastel kuudel uue ettevõtte palgapoliitika tõttu paigale jäänud, ent selles osas peaks toimuma muutus juba lähikuudel.

Netoväärtus

Pilt räägib rohkem kui tuhat sõna. Ühe kuuga suurenes portfell 4.0 protsendi võrra ning sellega on minu netoväärtus jõudnud $86690 e. 53052€ peale. Võrreldes eelmise aastaga on portfell kasvanud enam kui $30000 võrra, mis on tulemus, millega võib hetkel igati rahule jääda.

Edasised mõtted

Plaanin septembris olla aktsiate ja ETF-ide osas veidikene aktiivsem. Sestap sai osa eelarvest eraldatud ka lühiajalistele tehingutele. Toorkütus ja aktsiaindeksid – nii USA kui ka Austraalia omad – on teinud suuri kõikumisi, mis tähendab, et potentsiaal kasulõikamiseks on enam kui olemas. Saab näha, kuidas eksperiment töötab ning sellest ka järgmise kuu ülevaates kindlasti raporteerin.

Selleks korraks aga au revoir ja loodan, et mu armsatel lugejatel (kõigil kolmel!) oli edukas august ning ees ootab veelgi edukam september. Olge tublid!

* Kõik Euro väärtused on kalkuleeritud 01/09/2019 vahetuskursi alusel.

Ülevaade: Juuli ’19

Lisa kommentaar

Ja siin see ongi – järjekordne uus kuu. Aeg möödub ikka paganama kiiresti.

Juulis ei toimetanud ma portfelli kallal kuigi palju, ent sissetuleku osas tegin sellegipoolest isikliku rekordi. Nimelt laekus esimest korda ühes kuus viiekohaline number maksujärgset tulu. Seda küll Austraalia dollarites, mis on viimasel ajal Euro suhtes väga madalale vajunud, ja osaliselt tänu väikesele boonusele ja maksutagastusele. Sellest hoolimata on ige rõõmust täitsa paljas.

Kuigi investeerimise osas haigutas vaikus, vaatasin huviga (majandus)uudistes toimuvat klounaadi. Senised positsioonid – toorkütus, USA ja Austraalia karufondid – väga palju juulis ei muutunud, kuid seevastu augusti alguses on muutunud turud palju tormilisemaks ja vähemalt augusti esimese nädala põhjal on tuuled kulgenud minu jaoks soodsas suunas. Seniste trendide põhjal olen rahul oma juunis tehtud otsusega likvideerida ajutiselt Xiaomi positsioon – olukord Hong Kongis ja Hiinas ei ole just kiita. Samuti ei ole pidanud pettuma muudatusega, mida tegin pensionifondi allokatsioonides, viies ajutiselt põhirõhu aktsiaturgudelt sularahale.

Väljaspool rahaasju on elu olnud tegus ja rikastav. See on osaliselt ka põhjus, miks mõnikord on nii keeruline end kokku võtta, et rahaasjadega tegeleda ja selle põhjal midagi sisukat kirjutada. Võiksin ju kirjutada rohkem elust ja olust, ent kas see ka kõiki mu kolme lugejat võiks huvitada on omaette küsimus. Küll töötan hetkel ühe väikese kirjatüki kallal, mis keskendub ajalisele vabadusele. Võib-olla postitan mingil hetkel sellest ka blogisse. Nimelt on minu jaoks ajaline vabadus vaat’et veelgi olulisem kui rahaline vabadus. Olen küll valgusaastate kaugusel rahalisest vabadusest, ent ajaliselt olen suutnud enda jaoks tekitada sellise elu, kus iga nädal võin töö kõrvalt nautida kolme-nelja vaba päeva, mille saan pühendada enda jaoks kõige kallimatele inimestele ja köitvamatele tegevustele. Võib-olla ei ole mul suuri investeeringuid ja passiivset sissetulekut, mis võiks katta hoobilt igakuised väljaminekud, ent see-eest on mul suhteliselt suur ajaline vabadus ja see on kahtlemata asi, mille üle tunnen elus suurt rõõmu.

Olen ka varem ajast põgusalt kirjutanud, sest aeg kui mõõde või abstraktne nähtus on mind alati paelunud. Seda enam, et inimesena on mõnikord päris keeruline aega ning oma loetud elupäevi hinnata. Eriti noortele inimestele tundub aeg piiramatu ressursina, sest kogu elu näib olevat alles ees. Aja limiteeritusest kipub inimene tavaliselt aru saama suure hilinemisega. Seetõttu innustan nii ennast kui ka oma lähikondlasi mõtlema rohkem aja peale. Tänapäeval räägitakse palju rahast ja finantsvabadusest, aga järgmine kord ülemuse juurde palgalisa lunima minnes võiks ehk hoopis projekteerida peas nutika skeemi, kuidas sama või suurema palga eest hoopis vähem peaks kontoris aega veetma.

On igati tervitatav võtta eesmärgiks jõuda rahalise vabaduseni, ent reaalsus on see, et rahaline vabadus on enamasti väga pikajaline eesmärk ning asjale objektiivselt vaadates paraku ka sedalaadi eesmärk, milleni suurem enamik inimkonnast kunagi ei jõua. Mida kaugemale tulevikku on suunatud eesmärk, seda suurem on määramatus. Küll aga on võimalik aega otstarbekamalt kasutada nüüd ja praegu ning ka suhteliselt suurt ajalist vabadust on realistlik märksa kiiremini saavuta kui portfelli, mis katab kõik kulud elupäevade lõpuni. Ideaalis võiks aeg ja kopsakas rahatasku käia muidugi käsi-käes.

Siinkohal aga aitab filosofeerimisest ning vaatame, kuidas möödus juuli.

Sissetulekud ja väljaminekud

Juulit kirjeldavad järgmised numbrid:

  • Sissetulek: $10161.93 e. 6371€* (aktiivne/passiivne: $10078.47/$83.46)
  • Väljaminek: $3973.45 e. 2491€
  • Sääst: $6188.48 e. 3880€
  • Säästumäär: 60.9%

Juulikuu jätkus positiivsel lainel. Väljaminek oli keskmisest kõrgem, kuna soetasin lennupiletid väikesele reisile – hing tahab aeg-ajalt midagi võõrast ja uut kogeda. Seevastu oli ka sissetulek juulis keskmisest oluliselt kõrgem, mistõttu jäi säästumäär 60 protsendi juurde. Soliidne tulemus!

Portfelli struktuur

Portfellis olulisi muudatusi ei toimunud. Keskmisest suurema sissetuleku tõttu kasvas sularaha positsioon ning tõusvate aktsiaturgude najal vähenes osaliselt karufondidest koosnev aktsiaportfell. Seevastu augusti esimene nädal on aktsiate-fondide pakki päris tublisti kasvatanud. USA-Hiina kaubandussõda on olnud juba üle aasta üpris bipolaarne, ent selgelt pigem turgude kasvu suunal kaldu. Hetkel on mul aga tunne, et käesolev olukord on võib-olla veidike teistsugune kui varasemalt ning praegune konfrontatsioon võib viia kauaoodatud korrektsioonini kui mitte pikemaajalisema masuni. Maailma majandus on väsinud ja kui tõepoolest aktsiaturud ning toormaterjalid peaksid alla poole liikuma, siis vähemalt on mul väikene isiklik kaitseportfell olemas.

Netoväärtus

Pilt räägib rohkem kui tuhat sõna. Ühe kuuga suurenes portfell 7.5 protsendi võrra ning sellega on netoväärtus jõudnud $83255 e. 52197€ peale. Kui väga ambitsioonikaks minna, siis võib aasta lõpus soodsate asjaolude kokkulangemisel isegi kuuekohalist netoväärtust näha. See viiks portfelli juba ühe leveli võrra kõrgemale ning ühtlasi ka uute ja suuremate sihtideni.

Edasised mõtted

Edasised mõtted on endiselt konservatiivsed. Olen rahul oma seniste käikudega ning pigem hoian hetkel üksikaktsiatest ja kasvufondidest eemale. Olen juba varasemalt kirjutanud, et aktsiad on minu jaoks äärmiselt huvitav varaklass ning sellest tulenevalt olen koostanud päris põhjaliku mudelportfelli neist ettevõtetest, mida tahaksin enda portfellis tulevikus näha. Nende hulgas on ka päris mitmeid Hiina aktsiaid, mis tõenäoliselt tekitavad paljudel käesoleval hetkel külmavärina. Samas usun, et globaalsete pingete järgsel perioodil hakkab Hiina veelgi enam keskenduma oma enda aktsiaturgude laienemisele. Olgu selleks siis Hiina oma börside avamine välismaalastele või Hong Kongi börsi kättesaadavamaks tegemine Hiina kodanikele. Praegu on minu jaoks aga kindlasti vale aeg ja just sellel põhjusel hoian ma asjadest mõneks ajaks näpud eemale. Samas loodan, et olemasolevad positsioonid toovad mõned lisadollarid koju.

Selleks korraks aga au revoir ja loodan, et mu armsatel lugejatel (kõigil kolmel!) oli edukas juuli ning ees ootab veelgi edukam august. Olge tublid!

* Kõik Euro väärtused on kalkuleeritud 01/08/2019 vahetuskursi alusel.

Ülevaade: Juuni ’19

2 kommentaari

Kaotasin paari päevaga börsil ühe korraliku Eesti keskmise palga. Just täpselt nii tormiline oli juunikuu finantsturgudel. Kes eelmise kuu ülevaadet luges, võib eelnevaid lauseid nähes tajuda kerget déjà vu’d, sest alles kuu aega tagasi ma ju tuusasin, kui kergelt raha sülle kukub. Tõepoolest, juuni ei olnud minu positsioonidele just soodne kuu, sest õli kallines ja turud liikusid jätkuvalt põhja suunas. Olen ju suure osa oma positsioonidest paigutanud karufondidesse ja õlisse, olles üpris pessimistlik praeguse majandusliku olukorra osas. Austraalias on majanduse seisukord päris kriitiline – sellest ka päris suur positsioon Austraalia karufondides. Austraalia reservpank on viimastel kuudel kaks korda intressimäära langetanud (osaliselt ka aktsiaturgude tõusu põhjus), et ‘kaitsta’ laenudest täisahmitsenud rahvamasse, gigantpanku ja konkurentsiredelil aastaid allapoole liikunud suureksportijaid, kelle ainsamaks päästerõngaks on nõrk Austraalia dollar.

Kiirelt tehingutest. Väga palju ma juunis ei toimetanud. Kasutasin oma vaba aega maksimaalselt looduses ja kultuuri keskel müttamisele. Likvideerisin paarisaja dollarise miinusega oma positsiooni Xiaomi aktsias, mis võis olla veidi ennatlik otsus, aga olen võtnud nõuks vähemalt järgmiseks 3-4 kuuks Hiina aktsiaid eemalt jälgida. Kahtlemata tulen nende juurde aga tulevikus tagasi. Samuti tegin muudatuse oma pensionifondis. Kui seni on ca. 80 protsenti pensionifondist olnud investeeritud Austraalia ja rahvusvahelistesse aktsiatesse, siis nüüd on see ca. 80 protsenti lihtsalt rahas. Tunnen, et tahan veidi konservatiivsem olla vähemalt aasta lõpuni või seniks kuni aktsiaturud ei liigu puhtalt meedias kirjutatava kõmu põhjal.

Kuna hetkelgi on kiire paaripäevasele roadtrip’ile minna, siis liigun kiirelt asja kallale ehk kuidas mõjus juuni minu rahakotile?

Sissetulekud ja väljaminekud

Juunit kirjeldavad järgmised numbrid:

  • Sissetulek: $4900.93 e. 3047.29€* (aktiivne/passiivne: $4809.41/$91.52)
  • Väljaminek: $2588.04 e. 1609.22€
  • Sääst: $2312.89 e. 1438.13€
  • Säästumäär: 47.2%

Veidi madalam säästumäär sellel kuul, ent üldjoontes võib kuuga rahule jääda. Aasta alguses seatud üks eesmärkidest ehk säästa iga kuu rohkem kui 30 protsenti sissetulekutest sai igaljuhul linnukese kirja.

Portfelli struktuur

Portfelli struktuuris märkimisväärseid muutusi ei toimunud. Väikese põntsu on saanud Aktsiad, aga selle üle ma väga ei nukrutse. Üks olulisemaid õppetunde, mida ma viimastel kuudel aktsiate ja fondidega kauplemisel olen saanud, ongi see, et iga punane rida ei löö mind enam rivist välja. See on kindlasti suureks abiks uute positsioonide avamisel tulevikus, sest olen omandanud enda jaoks juba iidseks saanud filosoofia, et raha tohib investeerida parasjagu nii palju kui oled vastu võtma kaotust. See aga ei tähenda kindlasti seda, et olen need positsioonid avanud eesmärgiga kaotada. Hetkelgi ei kahetse tehtud tehinguid ning ootan ja vaatan ja usun, et mingi hetk (võib-olla üsna varsti) näeb neid juba rohelisena.

Netoväärtus

Pilt räägib rohkem kui tuhat sõna. Esimene poolaasta lõppes veidi tagasihoidlikuma kasvuga. Ühe kuuga on portfell suurenenud 1.6 protsendi võrra ning sellega on netoväärtus jõudnud $77037 e. 47903€ peale. Siit ka üks loomoraal – mida suuremaks portfell kasvab, seda suhteliselt keerulisem on portfelli kasvatada, kui just ei ole edukalt paika seadnud aktiivseid kasvustrateegiaid. Mina ei ole selleni veel jõudnud, ent kindlasti on soov selle asjaga tegeleda.

Edasised mõtted

Kuna pean kohe-kohe tõttama – inimesed vaata et juba karjuvad selja taga – siis väga pikalt ei hakka ka siia kirjutama. Juuli peaks tooma endaga päris korraliku sissetuleku. Erinevate asjaolude kokkulangemisel loodan järgnevas ülevaates raporteerida viiekohalist sissetulekut. Hetkel ei ole plaanis ühtegi uut aktsiapositsiooni avada, aga samas olen piisavalt impulsiivne, et seda konkreetselt ka välistada. Igaljuhul loodan, et olemasolevad positsioonid kosuvad veidikene, ent käesolevalt olen pigem äraootaval seisukohal kogu aktsiamajanduse osas. Huvi ei ole kindlasti aga kuhugi kadunud, pigem on motivatsioon üha kasvanud.

Selleks korraks aga au revoir ja loodan, et mu armsatel lugejatel (kõigil kolmel!) oli edukas juuni ning ees ootab veelgi edukam juuli. Olge tublid!

* Kõik Euro väärtused on kalkuleeritud 08/07/2019 vahetuskursi alusel.